Criptomonedele sunt acum pe buzele tuturor, monedele digitale precum Bitcoin, Monero, Ethereum şi Dogecoin au luat cu asalt internetul. Escrocii sunt maeştri în utilizarea evenimentelor actuale şi a tendinţelor în vogă pentru a-şi păcăli victimele. Şi nu este nimic mai în spiritul epocii decât criptomoneda. Poveştile media şi postările de pe reţelele sociale sunt parţial de vină, creând o buclă de feedback care nu face decât să amplifice isteria asupra monedelor virtuale. Rezultatul?

Între octombrie 2020 şi mai 2021, americanii au pierdut aproximativ 80 de milioane de dolari (71 de milioane de euro) din cauza a mii de escrocherii legate de criptomonede .

Această postare informativă se concentrează pe explicarea diferitelor tipuri de fraudă și înșelătorii în lumea monedelor virtuale și de ce anume trebuie să aveți grijă pentru a fi în siguranță!

Moneda digitală este o schemă Ponzi!

Sigur că ați auzit asta înainte, nu? Despre cum ” cripto-bulele vor exploda”, cum moartea Bitcoin-ului se află chiar după colț, cum înșelătoriile sunt folosite de hoți cu virusul lor CryptoLocker și așa mai departe …

Știai că Bitcoin a „murit” deja de 146 de ori?

Deoarece tehnologia criptomonedelor este relativ nouă, web-ul este plin de escroci care prăduiesc naivii. De asemenea, este plin de oameni și de media care fac bani din teamă.

Exemple de cripto-fraude și cum să le eviți:

1. Găsește un schimb valutar digital de încredere

   • De-a lungul anilor, au apărut destul de puține site-uri de cripto-tranzacționare și au dispărut peste noapte cu monedele utilizatorilor lor. Persoane fizice, care nu au fost suficient de informați cu cine au de-a face și despre ce anume fac. Cel mai mare exemplu aici este probabil Mt.Gox, care la un moment dat a deținut peste 70% din toate tranzacțiile Bitcoin cu ani în urmă. În februarie 2014, au încetat tranzacționarea. Și puțin mai târziu, a apărut știrea că 850, 000 de Bitcoin au dispărut din conturile lor (în valoare de peste 450 milioane de dolari în acel moment).
   • Găsește un schimb valutar de criptomonede credibil, în care poți avea încredere . Vrei să găsești un schimb valutar, care a afirmat cel puțin cine stă în spatele lui și unde se află. Și, bineînțeles, folosește cantități mai mici de valute digitale pentru tranzacționare. Poți să depozitezi în siguranță cantități mari din moneda ta digitală în portofelul tău de bitcoin .

2. Cripto-complotul Ponzi – Înșelătorie OneCoin

   • În primăvara anului 2017, reprezentanții One Coin (cu birourile lor din Mumbai) au avut negocieri de vânzare într-o sală plină de potențiali investitori. Câteva minute mai târziu, un grup de directori indieni de securitate financiară au intrat în cameră și au prins 18 reprezentanți OneCoin pentru gestionarea unui complot piramidal financiar. Până la această întâlnire, OneCoin a mutat deja peste 350 milioane de dolari prin conturile lor.
   • Investitorii au suferit aceste fraude din cauza ignoranței jargonului folosit, acoperirea media pozitivă, tactici bune de vânzări și așa mai departe. O mulțime de oameni au pierdut o mulțime de bani din cauza OneCoin.
   • Sperăm și credem că vei fi destul de inteligent pentru a recunoaște înșelăciunea și pentru a acționa în consecință. Este important să fii foarte bine informat pe ce anume îți cheltui banii.

3. Comploturi de pompare și descărcare

   • De-a lungul anilor, un număr destul de mare de experți financiari bine-cunoscuți și-au exprimat opinia cu privire la criptomonede. În timp ce unii îi echivalează cu o investiție sigură – cum ar fi aurul sau acțiunile – alții sunt convinși că toate criptomonedele sunt active pur speculative care sunt susceptibile la comploturi de pompare și descărcare, unde valoarea este mărită în mod artificial.
   • Aceasta este în continuare cazul unor ICO. Din fericire, astfel de cripto-escrocherii sunt din ce în ce mai greu de executat, deoarece comunitatea le demască regulat.

4. Cripto-fraudă, criptomonede inexistente și imitații

   • În august 2017, autoritățile de la Londra au închis o companie din districtul financiar care a făcut apeluri la oameni din zonă și le-a vândut criptomonede inexistente. Investitorii reali nu te vor suna prin telefon și nici nu îți vor oferi „cu forța” posibilitatea de a investi într-o criptomonedă sau criptojeton. Poți verifica întotdeauna monedele virtuale aflate în circulație și valoarea actuală a acestora pe site-ul nostru.
   • Dacă primești un apel de la orice persoană care vinde valute virtuale sau dacă cineva te contactează online drept un „reprezentant oficial” al unui schimb valutar de criptomonede sau criptojetoane cunoscut, este foarte probabil că ești păcălit. Contactează autoritățile competente imediat.

5. Ransomware-ul CryptoLocker

   • CryptoLocker a fost un exemplu notoriu de software rău intenționat care a fost descărcat pe computerul dvs. și a criptat datele sale. Datele puteau fi apoi preluate (deblocate) trimițând un bitcoin la adresa specificată.
   • Victimele acestui atac au primit e-mailuri cu atașamente care conțin virusul CryptoLocker. Când a fost activat, virusul a blocat anumite fișiere de pe computer cu ajutorul criptografiei.
   • NU DESCHIDE NICIODATĂ ATAȘAMENTELE DIN ADRESE DE EMAIL NECUNOSCUTE ! Escrocii pot fi foarte vicioși și îți vor trimite un e-mail de la o adresă care arată normal, dar are o mică schimbare. Ceva ca [email protected] ar fi apoi schimbat în ceva de genul [email protected]. Verifică cu atenție fiecare e-mail pe care îl primești. Dacă nu ai încredere în ea, nu deschide atașamentele.

Sunt monedele virtuale un lucru rău?

Nu, departe de asta.

Dar, ca orice tehnologie care implică bani, criptomonedele atrag și criminali. Când vine vorba de criptosecuritate, este extrem de important să fii bine informat și să faci o cercetare corectă înainte de a cumpăra.

Dacă ești interesat de cum și unde poți „începe cu cripto”, citește aceste sfaturi practice pentru tranzacționarea monedelor digitale.

Case de schimb false .

Escrocii trimit e-mailuri sau postează mesaje pe reţelele sociale care promit acces la numerar stocat virtual în anumite case de schimb de criptomonede. Şiretlicul folosit este că utilizatorul trebuie să plătească mai întâi o mică taxă. Respectiva casă de schimb nu există şi banii lor sunt pierduţi pentru totdeauna.

Aplicaţii false .

Infractorii cibernetici falsifică aplicaţiile de criptomonede legitime şi le încarcă în magazinele de aplicaţii. Dacă instalaţi o astfel de aplicaţie replică, aceasta ar putea să vă fure detaliile personale şi financiare sau, prin folosirea acesteia, puteţi să vă infectaţi dispozitivul cu malware. Alte aplicaţii pot păcăli utilizatorii să plătească pentru servicii inexistente sau pot să încerce să fure datele de conectare pentru portofelul cu criptomonede.

Comunicate de presă false .

Uneori, escrocii reuşesc chiar să păcălească jurnaliştii, repostând informaţii false. Există două astfel de cazuri, când site-uri de ştiri legitime au publicat ştiri despre retaileri de renume care se pregătesc să accepte plăţi cu anumite criptomonede. Comunicatele de presă false pe care s-au bazat aceste ştiri făceau parte din schemele de tip „retrage bani şi depozitează”, menite să crească valoarea acţiunilor fraudatorilor în monedele menţionate.

Phishing/impersonări .

Phishing-ul este unul dintre cele mai populare moduri în care acţionează infractorii. E-mailurile, textele şi mesajele din reţelele sociale sunt falsificate pentru a apărea ca şi cum ar fi trimise dintr-o sursă legitimă, de încredere. Uneori, acea „sursă” – de exemplu, un furnizor de card de credit, o bancă sau un oficial guvernamental – solicită plata pentru un anumit serviciu în criptomonede, cu un termen limită strâns. Metoda aplicată este de a grăbi victima, de a o forţa să acţioneze fără aibă timp să analizeze

Bitcoinul se va stabiliza, va crește sau va scădea?

Nimeni nu știe. Nu aveți încredere în cineva care pretinde că știe răspunsul la această întrebare. Se spune că potențialul monedelor virtuale este similar cu potențialul internetului în anii 1990. Sosirea companiilor de blockchain și a noilor criptomonede este o evoluție naturală și numai timpul va spune dacă tehnologia devine cu adevărat “mainstream”.

Dacă aveţi bani virtuali stocaţi în siguranţă într-o casă de schimb de criptomonede, este posibil ca depozitele să fie expuse riscului atacurilor hackerilor. În numeroase ocazii, actorii ameninţărilor au reuşit să extragă fonduri din aceste afaceri, uneori sumele ajungând la sute de milioane. Cu toate acestea, companiile afectate promit, de regulă, recompensarea clienţilor fără vină. Din păcate, nu există astfel de asigurări pentru victimele fraudelor de criptomonede.

Generația tânără va crește probabil cu tehnologii și mai avansate și va avea dificultăți de adaptare minime la o lume în care bitcoin-ul este folosit ca instrument de plată. Banii din hârtie (numerarul) devine deja un lucru al trecutului.